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科普|骗局那么多,如何才能远离非法集资?

知识问答 时间:2017-02-21 16:30 点击: 作者:互金观察站
[导读]走过最长的路就是各种互金平台的套路。 (本文转自防骗大数据:FPData) 非法集资案例频发 近日,南京网贷平台易乾财富涉嫌非法集资犯罪事件被媒体集中报道,当地公安局秦淮分局18日发布信息,经初步调查,易乾财富(南京易乾宁金融信息 咨询有限公司)违反

走过最长的路就是各种互金平台的套路。(本文转自防骗大数据:FPData)

 

 

非法集资案例频发

近日,南京网贷平台“易乾财富”涉嫌非法集资犯罪事件被媒体集中报道,当地公安局秦淮分局18日发布信息,经初步调查,“易乾财富”(南京易乾宁金融信息 咨询有限公司)违反国家金融管理法律规定,向社会不特定公众吸收巨额资金,吸收的资金大量被公司实际控制人、高管及其亲属转贷获利、侵占私吞和肆意挥霍, 导致资金链断裂。涉案嫌疑人已被采取强制措施。为进一步查证事实,警方吁请各地投资人到投资所在地公安机关报案登记,配合公安机关开展调查取证工作。

 

而在日前,浙江金岩控股集团有限公司也因涉嫌非法集资被杭州公安机关刑事立案 。

 

这一系列的案件让我们看到,当前非法集资形势依然严峻,案件高发频发,涉案领域增多,作案方式花样翻新,部分地区案件集中暴露,并有扩散蔓延趋势。据江苏省南京市中级人民法院工作人员介绍,2016年,南京市法院非法集资刑事案件收案数量是2015年的2.7倍。

 

非法集资犯罪特点

 

高学历90后参与非法集资犯罪增多

实施非法集资犯罪的行为人正逐步以青年人为主,已形成鲜明对比。南京法院统计发现,大学毕业生、“90后”非法集资犯罪的情况越来越多,2016年受理的案 件中,有大专以上学历、1990年1月1日以后出生的被告人人数达27人,占22.88%。从审理的非法集资案件来看,参与非法集资的投资人以中老年人居多。非法集资犯罪分子往往采用合法交易的形式来掩盖非法集资的目的,例如以农产品种植、畜牧养殖、商品房买卖、商铺租赁、养生、养老、医疗、保健等名义, 并借助广告、名人效应及所谓政府扶持、慈善等进行非法集资。(本文转自防骗大数据:FPData)

一方面是中老年人生活稳定、有一定积蓄,有投资获利的需求和贪图小利的心理,难以抵制 “免费赠送”“高额回报”的诱惑,加之子女不常在身边,更难以抵挡年轻“理财推销员”的“亲情攻势”,自愿甚至积极地参与集资。另一方面是大学生就业难, 而一些所谓的投资公司、理财机构入职门槛低、收入待遇高,涉世未深的大学生容易被其“高大上”的外表蒙蔽,进而参与到非法集资犯罪中去,有的甚至成为“公司高管”,被许以高薪、委以重任。

 

专业团队一条龙服务享高额分赃

这些专业团队专门负责帮助有资金需求的人员吸收资金,从方案策划到人员培训,从办公场地选择到宣传材料制作,从合同签订到钱款收取,提供一条龙、专业化的 ‘服务’。由于其专门从事此类犯罪活动,能够在短时间内集中力量进行宣传推广,迅速扩大社会影响,迅速吸收巨额资金,社会危害性极大。

 

追赃挽损难度巨大矛盾突出

非法集资犯罪作案时间长、隐蔽性强,在前期,集资人为了取得参与人的信任,一般都能按期兑付高额利息,从而造成自身信誉良好的假象。而到了集资后期,由于集 资人资金使用成本过高,无法偿还高息借款,资金链断裂,导致最后崩盘而案发。等到司法机关介入,案件进入刑事诉讼程序时,集资人早已资不抵债,根本无法清 偿参与人的经济损失。加之集资人普遍缺乏财会基本常识,甚至从集资之始主观上即产生非法占有集资款的目的,集资款的管理使用普遍较为混乱,资产去向往往难以查清,追赃挽损工作难度很大。

 

 

法律风向转变

1月4日,北京商报记者从北京市金融工作局了解到,下一步将推进政法系统防范和处置非法集资专业化队伍建设,推动公安局设立防范打击涉众型经济犯罪侦查支队,检察院设立金融检查处,法院设立金融法庭。(本文转自防骗大数据:FPData)

上海方面,设立金融法院首先是为了解决金融市场的规则体系以及金融市场的法制化进程。其次,法制环境是国际金融中心核心竞争力的重要组成部分。但目前的问题是,在不少金融案件的审理当中,碰到的难题是没规则,所以在谈规则话语权的时候,要先解决规则问题,再去让社会公众认同这些规则。再次,司法资源是稀缺资源,应推动金融纠纷解决多元化机制,(如加强金融非诉讼机制建设),才能让司法资源在处理重要案件上发挥更大效用。最后,希望能和监管部门甚至市场交易主体一起来推动市场规则体系的建设。

 

北京寻真律师事务所主任律师王德怡表示,“公检法系统设立专门处理金融案件的部门,需要行政系统、司法系统的协调。建立起审判某类案件的专业法庭,对法院来说并没有难度,法院只需要把某一类性质的案件,分配给相对固定的法官就可以了。例如,有些地方的民间借贷纠纷比较多,有些法院就指定某个业务庭专门审理民间借贷纠纷。至于建立起专业的金融法庭,是否有这种必要,我认为这是一个系统工程,需要综合考虑多方面的因素。当然,建立某类案件的专业法庭,无疑会加快办理案件的处理进度,提高该领域法官的专业素质”。

 

 

结语

网贷从本质上讲是次级资产,很多是被主流融资渠道排除在外的融资需求,对平台来讲负债端的高成本压力,以及资产端的高风险运营都难于其他金融机构,从当前经济形势来讲,有很多的中小企业有巨大的资金缺口,P2P的经营遇到瓶颈,B2B等能否成为创新的方向?互金应该可以破局“麦克米伦缺口”,从改善小微企业 融资难题中实现突破。如果把自己置身犯罪的漩涡,那么其恶果却要整个行业来承担。个体平台的丑闻对整个网贷平台来讲都是一次声誉风险事件,都要花费更多的 精力与时间去抚平投资人的恐慌!

 

网贷说到底是经营货币的行业,需要高的收益率来弥补高风险。对投资人来说,不能只看到高收益率而忽视背后的高风险,对一般投资者来说,一定不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里,本金安全永远是第一位。

 

 

非法集资画大饼,敛财目的要看清。

层出不穷玩套路,火眼金睛辨别明。

 

来源:互金观察站、金融防骗手册,特此鸣谢

以上由防骗大数据团队白茂生编辑排版整理
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    责任编辑:互金观察站

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